9 najboljših indeksnih skladov za dolgoročne vlagatelje

Najboljši indeksni skladi vam lahko pomagajo ustvariti bogastvo z diverzifikacijo vašega portfelja, hkrati pa zmanjšate stroške. Vlaganje v indeksni sklad je manj tvegano kot vlaganje v posamezne delnice ali obveznice, ker imajo indeksni skladi pogosto na stotine vrednostnih papirjev. Indeksni skladi razporedijo vaše naložbeno tveganje na delnice ali obveznice številnih različnih posameznih podjetij.

Vir slike: Getty Images.

Kako izbrati indeksni sklad

Indeksni skladi hranijo košarice naložb, da bi sledili tržnemu indeksu, kot je npr S&P 500 (SNPINDEX: ^ GSPC). Indeksni skladi se upravljajo pasivno, kar pomeni, da so deleži sklada v celoti določeni z indeksom, ki mu sklad sledi. Cilj indeksnega sklada je uskladiti uspešnost osnovnega indeksa.

koliko je vreden uber 2020

Donosi, ki jih ustvari indeksni sklad, na splošno nikoli ne presežejo uspešnosti indeksa samega, četudi le zaradi stroškovnih razmerij indeksnih skladov, ki so letne provizije za upravljanje, ki jih poberejo upravljavci indeksnih skladov. Indeksni skladi, ki so pasivno voden , so dejansko bolj verjetno dolgoročno boljši od skladov z aktivnimi upravljavci.

Indeksni sklad je lahko vzajemni sklad ali sklad, s katerim se trguje na borzi (ETF). Vlagatelji kupujejo delnice vzajemnih skladov neposredno od družb za upravljanje, medtem ko delnice v ETF kupujejo in prodajajo prek borz.

Pri izbiri indeksnega sklada upoštevajte te ključne dejavnike:

Ciljni tržni segment:Nekateri indeksni skladi zagotavljajo izpostavljenost portfelja celotnemu delniškemu trgu ZDA s sledenjem indeksom, kot je S&P 500, medtem ko drugi indeksni skladi sledijo ožjim indeksom, ki se osredotočajo na določene sektorje borznega trga, industrije, države ali velikosti podjetij. Vaši naložbeni cilji:Nekateri borzni indeksi in s tem nekateri indeksni skladi spremljajo podjetja s posebnimi značilnostmi, kot so visok potencial rasti, zgodovina zanesljivih izplačil dividend ali upoštevanje okoljskih, socialnih in upravljavskih standardov (ESG). Razmerje stroškov:Razmerje stroškov indeksnega sklada, ki je odstotek vaše naložbe, ki se letno plača kot provizija za upravljanje upravitelju indeksnega sklada, se lahko znatno razlikuje. A dobro razmerje med stroški za celotni borzni indeksni sklad znaša približno 0,1 % ali manj, in a majhno število indeksnih skladov imajo količnik stroškov 0%. Bolj specializirani indeksni skladi imajo običajno višje razmerje stroškov. Minimalna zahtevana naložba:Nekateri vzajemni indeksni skladi imajo minimalne naložbe 1000 $ ali več. Indeksni sklad ETF je dostopen za ceno ene delnice. Primerjalna uspešnost sledenja:Kako natančno indeksni sklad sledi svojemu osnovnemu indeksu, se lahko razlikuje. Uspešnost najboljših indeksnih skladov je zelo tesno povezana z njihovimi referenčnimi indeksi.

Devet najboljših indeksnih skladov za leto 2021

Naši izbori za devet najboljših indeksnih skladov za leto 2021 vam lahko pomagajo pri doseganju različnih naložbenih ciljev, poleg tega imajo nizka razmerja stroškov in nizke minimalne naložbe.

1. Sklad Fidelity ZERO Large Cap Index Fund

Vlaganje v indeksne sklade S&P 500 je morda najbližje zajamčenemu načinu za ustvarjanje bogastva skozi čas. The Indeksni sklad Fidelity ZERO Large Cap (NASDAQMUTFUND:FNILX), ki sledi indeksu nekaj več kot 500 ameriških delnic z veliko kapitalizacijo, deluje zelo podobno kot indeksni sklad S&P 500. Ker pa ta sklad ni uradni indeksni sklad S&P 500, se izogiba plačilu dragih licenčnin za S&P Global (NYSE:SPGI), matična družba indeksa. Sklad spremlja Fidelity indeks velikega kapitala ZDA kot njeno merilo.

Ta indeksni sklad je v letu 2020 prinesel skupni donos v višini 20,05 %, s čimer je presegel skupni donos S&P 500 v višini 17,4 % v istem obdobju. 'NIČ' v imenu sklada označuje, da je količnik izdatkov za ta sklad 0%. Prav tako ni minimalnega zneska naložbe, zaradi česar je sklad dobra izbira vlagatelji začetniki .

2. Indeksni sklad Schwab S&P 500

Če želite vlagati v uradni indeksni sklad S&P 500, potem Indeksni sklad Schwab S&P 500 (NASDAQMUTFUND:SWPPX)je približno najcenejša, kar boste našli. Njegovo stroškovno razmerje je 0,02 %, kar pomeni, da bi letno plačali samo 0,20 $ za vsakih 1000 $, ki jih vložite. Ker je ta naložbena provizija tako majhna, so vaši donosi skoraj enaki uspešnosti S&P 500.

kako visoko lahko gredo zaloge moderne

Od julija 2021 je bil skupni donos sklada od leta do danes približno 18%. Ni minimalnega zneska naložbe, zato lahko začnete vlagati že z 1 dolarjem.

3. Vanguard Growth ETF

Če želite prevzeti več naložbenega tveganja za doseganje višjih nagrad, potem Vanguard Growth ETF (NYSEMKT: VUG)je solidna izbira. Sklad spremlja CRSP US Large Cap Growth Index , ki deluje podobno kot Indeks rasti S&P 500. Ta ETF vlaga v 255 ameriških delnic z veliko rastjo. Tehnične delnice so močno zastopane in predstavljajo 47 % lastniškega deleža sklada, sledijo diskrecijske delnice potrošnikov (22,7 %) in industrijske delnice (13,4 %). Energetske zaloge in zaloge komunalnih storitev skupaj predstavljajo le 0,7 % vrednosti sklada.

VUG ima majhen 0,04-odstotno razmerje stroškov. Na dan 30. junija 2021 je povprečni letni donos sklada v petih letih pred davki znašal 23,06 %.

4. SPDR S&P Dividend ETF

Najboljši indeksni sklad za dohodkovno usmerjene vlagatelje je SPDR S&P dividend ETF (NOVO: SDY). Merilo tega sklada, tehtanega z dividendami, je Indeks dividend aristokratov z visokim donosom S&P , ki sledi 112 delnicam v S&P Composite 1500 Indeks z najvišjo dividendne donose . Vsa podjetja v lasti tega ETF-ja so letno povečevala izplačila dividend vsaj 25 zaporednih let.

12-mesečni dividendni donos tega sklada v času tega pisanja je 2,65 % – kar je precej nad 1,34 % pri S&P 500. Nekoliko višji je tudi količnik stroškov, in sicer 0,35 %.

Prvih pet imetij sklada je ExxonMobil Corp. (NYSE:XOM), AT&T (NYSE:T), komunalno podjetje South Jersey Industries (NYSE: SJI), farmacevtsko podjetje AbbVie Inc. (NYSE:ABBV), in Chevron Corp. (NYSE:CVX). Vključuje številne nepremičninske naložbene sklade (REIT), ki običajno izplačujejo visoke dividende, ker morajo izplačati vsaj 90 % svojih obdavčljivih dohodkov. Ta ETF je premajhen pri tehnoloških delnicah, ki običajno ne izplačujejo velikodušnih dividend.

5. Vanguard Real Estate ETF

Če želite vlagati na nepremičninskem trgu, Vanguard Real Estate ETF (NYSEMKT: VNQ)je solidna, poceni možnost. Z 0,12-odstotnim količnikom je tudi daleč največji nepremičninski indeksni sklad s približno 75 milijardami dolarjev sredstev v upravljanju.

Njegov referenčni indeks je MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Indeks , ki na splošno spremlja ameriški nepremičninski trg. Čeprav indeks vključuje nekaj podjetij za upravljanje in razvoj nepremičnin, ga sestavljajo večinoma delniške družbe REIT, ki imajo v lasti in upravljajo nepremičnine, ki ustvarjajo dohodek.

koliko lahko zaslužiš na ssi

Ta ETF je privlačen tudi za vlagatelje dividend, saj je 12-mesečni dividendni donos sklada v času tega pisanja 2,34 %.

6. ETF Vanguard Russell 2000

The Vanguard Russell 2000 ETF (NASDAQ:VTWO), ki sledi Russell 2000 (RUSSELLINDICES:^RUT), je dober začetek za vlagatelje, ki želijo izkoristiti potencialno prednost vlaganja v podjetja z majhno kapitalizacijo. Sklad vlaga v 2.113 podjetij z majhno in srednjo kapitalizacijo, ki imajo mediano tržna kapitalizacija 3,3 milijarde dolarjev.

Na dan 31. maja 2021 je bila največja koncentracija tega indeksnega sklada v diskrecijskih podjetjih potrošnikov (17,8 %), zdravstvenih podjetjih (17,6 %) in industrijskih podjetjih (15,8 %). Odhodkovni količnik sklada, ki znaša 0,1 %, je relativno nizek, še posebej za sklad, ki ponuja izpostavljenost podjetjem z največjim potencialom rasti.

Leta 2020 je ETF Vanguard Russell 2000 presegel S&P 500 s skupnim donosom 20,2%.

kako obogateti z delnicami

7. iShares MSCI China ETF

The iShares MSCI China ETF (NASDAQ: MCHI), ki bolj ali manj odraža kitajski ekvivalent S&P 500, je leta 2020 močno presegel S&P 500 s skupnim donosom 28,89 %. Njegovo razmerje stroškov je 0,59 %, kar je po podatkih ETF.com nekoliko nižje od povprečja 0,70 % za kitajski ETF.

Čeprav je dodajanje mednarodne izpostavljenosti vašemu portfelju ključnega pomena diverzifikacijo , potencial rasti Kitajske pa je ogromen, vlaganje v drugo največje svetovno gospodarstvo predstavlja nekaj velikih tveganj. Manjkajo kitajski računovodski standardi, obstaja tveganje trgovinskih sporov in negotovosti obkrožajo svetovno okrevanje po pandemiji COVID-19. Medtem ko so se kitajske delnice v letu 2020 dvignile, je treba omeniti, da so bile kitajske delnice v zadnjem desetletju slabše v primerjavi z ameriškimi delnicami.

8. Schwab Emerging Markets Equity ETF

Če iščete izpostavljenost portfelja hitro rastočim nastajajočim trgom, vendar ne želite, da bi bilo vaše tveganje skoncentrirano v enem samem gospodarstvu ali regiji, Schwab Emerging Markets Equity ETF (NYSEMKT: SCHE)se lahko dobro prilega. Sledi indeksu FTSE Emerging Index, zbirki delnic z veliko in srednjo kapitalizacijo v več kot 20 državah v razvoju. Sklad ima 1.641 deležev, največje koncentracije pa so na Kitajskem, Tajvanu, Indiji, Braziliji in Južni Afriki. Njeno stroškovno razmerje je le 0,11 %.

Delnice podjetij na nastajajočih trgih so v preteklosti v primerjavi z ameriškimi delnicami bile slabše. V zadnjem desetletju so skladi nastajajočih trgov Schwab skupaj dosegli nekaj manj kot 45 % – v primerjavi s skoraj 300 % za S&P 500. Toda glede na to, da približno 85 % svetovnega prebivalstva živi v državah v razvoju , vlagatelji z dolgoročno osredotočenostjo, ki jim je všeč volatilnost bi morda želeli resno razmisliti o vlaganju v ta sklad.

9. Sklad Fidelity US Sustainability Index

Vlagatelji, ki jih zanima trajnostno vlaganje, naj si ogledajo Sklad Fidelity US Sustainability Index (NASDAQMUTFUND:FITL.X). Referenčno merilo sklada je MSCI USA ESG Leaders Index, ki sledi uspešnosti domačih delnic z veliko in srednje kapitalizacijo z nadpovprečnimi ocenami za okolje, družbo in upravljanje (ESG). Indeksni sklad ima nizek količnik stroškov 0,11 % in ni minimalnega zneska naložbe.

Največje koncentracije sklada v času pisanja tega pisanja so v sektorju tehnologije (27,11 %), zdravstvenega varstva (13,43 %) in diskrecijskega sektorja potrošnikov (12 %). Ta trajnostni ETF-jev največji delež so Microsoft (NASDAQ:MSFT), Googlov starš abeceda (NASDAQ:GOOG) (NASDAQ:GOOGL), Tesla (NASDAQ:TSLA), in Johnson & Johnson (NYSE:JNJ).

Medtem ko je vlaganje v ESG privlačno za mnoge, je močna osredotočenost na ESG dobra tudi za donose. Podjetja, ki predstavljajo malo tveganja v zvezi z ESG, pogosto zagotavljajo vrhunsko finančno uspešnost, zaradi česar so skladi ESG, kot je sklad Fidelity US Sustainability Index, dobra izbira za dolgoročne vlagatelje.